Ik heb hier wel iets aan toe te voegen m.b.t. (financiele) consequenties maar ik denk niet dat dit precies hier thuishoort. Maar ik weet niet waar dan wel
.
Dus ik laat het aan de moderatoren over om mijn reactie hier weg te halen en elders te plaatsen of uberhaupt te verwijderen.
Ingewikkeld verhaal, sorry, en de relatie met fee-free TAFE komt pas op het eind
.
Het is een kleine case, dus niet generiek geldig en voor eventueel betrokkenen hier op de site meestal nog bij-lange-na-niet. Maar als je uit NL komt, kun je (zoals ik) onverwacht voor verrassingen komen te staan.
Op XPdite is een groep oudere jongeren aanwezig (50-70-plus), niet heel groot of actief, maar ze zijn er wel. In een aantal gevallen gaat het om 1 of meer partners die van overheidswege hier al Superannuation (privepensioen) en/of Aged Pension (AOW) ontvangen, en van wie 1 of meer partners (nog) (willen/moeten) werken.
Ik ben er zo een. Mijn partner is Australian citizen, in Melbourne geboren en getogen en al riant op pensioenleeftijd. Hij dateert uit een tijd waarin Aged Pension al wel bestond en hij nog net niet (1909
). Maar Superannuation werd pas in het leven geroepen in 1992, toen hij al 20 jaar werkte zonder privepensioenrechten. Hij heeft wel wat brokkelig Super opgebouwd daarna, maar niet veel meer dan 1 klein jaarinkomentje in totaal. Omdat je Super onder bepaalde condities mag opnemen vanaf 55, heeft hij dat gedaan om bepaalde dingen te bekostigen. Naast wat savings heeft hij dus geen Super meer. Op zich hoeft Super geen beperking te zijn om rechten op Aged Pension (AOW) te ontvangen, mits je de Super maar in depot laat. Omdat mijn partner alleen maar savings en geen Super meer heeft, kreeg hij met 66 Aged Pension (AOW). Omdat wij partners zijn is het een partner-AOW, vergelijkbaar in bedrag met de NL partner-AOW. So far so good.
Maar. Itt in NL is Aged Pension hier geen volksverzekering waarvan je de rechten van 18 tot 68 prive opbouwt voor jouzelf. Het is meer zoals een Bijstandsuitkering. Iedereen met 66 komt ervoor in aanmerking, maar je moet ervoor kwalificeren en het is means-tested. Het enige dat niet meetelt is het huis waarin je woont als eerste woning. Savings, beleggingen, inkomens en ander vastgoed tellen wel mee voor de test.
Toen Mr Emulate werd ge-means-tested voor zijn rechten op Aged Pension (3 jaar geleden), had hij ons huis waarin we wonen, geen Super, geen inkomen, wel spaargeld maar geen extra vastgoed. Op dat moment had ikzelf beperkt inkomen uit werk, spaargeld, maar nog geen AOW of pensioen uit NL. We bleven samen binnen de beperkingen van $ 500.000 aan vermogen. Dus Mr Emulate kreeg partner-Aged Pension.
Een half jaar geleden kreeg ik een 20-uurs (op mijn leeftijd precies wat ik wilde) droombaan aangeboden EN tot mijn verrassing een privepensioen uit NL (mijn ex, 4 jaar ouder dan ik, ging met pensioen). Het privepensioen had direct invloed op Mr Emulate's Aged Pension, het ging omlaag maar niet heel schokkend. We waren eigenlijk blij dat we nu ongeveer hetzelfde per maand binnenkregen en financieel onafhankelijk van elkaar bleven.
Voor de baan kreeg ik op mijn ouwe dag een free TAFE IV aangeboden, met de voorwaarde dat ik de baan dan wel moest aannemen. Ik had de papieren al thuis liggen om te tekenen. Tot Mr Emulate uitrekende dat hij dan zijn volledige Aged Pension ging inleveren. Niks, nada, niente over.
Dat zijn forse gevolgen van iets leuks en boeiends als lekker gratis studeren en met je free-TAFE certificaat in een nieuwe baan starten. Pro forma zou ik het 3- of-4-voudige moeten gaan verdienen om zijn Aged-Pensionverlies en mijn salaris te compenseren. Doe je ook niet zo hard of makkelijk meer met 64.
Ik zeg al, dit gaat niet over fee-free TAFE, maar over de gevolgen als je er op hoge leeftijd nog wel voor kwalificeert maar er ook mee aan het werk wil. Dat kan resulteren in verlies van pensioenen en uitkeringen zowel uit Europa als in Oz. En er zijn dus verschillen tussen Europa en Oz.
Maar kan belangrijk zijn voor deze of gene 
