Als je op een 457 visa naar Australie komt en je werkgever meewerkt, dan heb je recht op LAFHA (living away from home allowance). Die bestaat uit verschillende componenten (food & rent).
De voordelen hiervan zijn heel beperkt voor gezinnen met kinderen.
Een uiteenzetting:
De maximale LAFHA mag ongeveer 41% van je inkomen (ex super annuation) zijn. (mijn werkgever heeft verschillende mensen op een 457 en dit uit laten zoeken door externe consultants).
Dit betekent dat je over dit deel van je inkomen geen belasting betaalt. Als dit hele deel in de hoogste belastingsschaal (47%) valt dan spaar je netto dus 41% van 47% uit ofwel 19.27%. Waarschijnlijker is dit lager voor je (ca 18%) omdat je niet alle belasting die je uitspaart in de hoogste schaal zal vallen.
Daarom ga ik uit van die 18%.
Enkele nadelen van LAFHA:
1) je moet een speciale private insurance (visitor cover) afsluiten (ca $4600 voor een family)
2) je kan boven een bepaalde inkomensgrens de extra Medicare-levy (1.5%) niet terugvragen (wat een Australische resident met private insurance wel kan!)
3) je moet $4500 betalen per kind p.j. voor een public school (Australische residents $0)
Voor een gezin met twee schoolgaande kinderen ben je dus aan 1) en 3) al $ 13600 kwijt. punt 2) laat ik buiten beschouwing want die inkomensgrens ligt vrij hoog.
Als je bruto $80000 verdient, dan is je netto LAFHA voordeel ca 18% van $80000 = $ 14400.
Je netto voordeel tov een Australische resident = 14400 - 13600 , ofwel $ 800 per jaar.
Volgens mij is de hoogstebelastingschaal dit jaar verlaagd naar 42%? Dat zou betekenen dat je relatieve voordeel helemaal wegvalt! (18% wordt ca 17%)
Slotopmerking: voor vrijgezellen, jonge koppels en gezinnen met nog geen schoolgaande kinderen ligt het anders en is LAFHA natuurlijk veel gunstiger.
Als iemand aanvullingen heeft op bovenstaande, dan hoor ik het graag!
gr,
Wim
De voordelen hiervan zijn heel beperkt voor gezinnen met kinderen.
Een uiteenzetting:
De maximale LAFHA mag ongeveer 41% van je inkomen (ex super annuation) zijn. (mijn werkgever heeft verschillende mensen op een 457 en dit uit laten zoeken door externe consultants).
Dit betekent dat je over dit deel van je inkomen geen belasting betaalt. Als dit hele deel in de hoogste belastingsschaal (47%) valt dan spaar je netto dus 41% van 47% uit ofwel 19.27%. Waarschijnlijker is dit lager voor je (ca 18%) omdat je niet alle belasting die je uitspaart in de hoogste schaal zal vallen.
Daarom ga ik uit van die 18%.
Enkele nadelen van LAFHA:
1) je moet een speciale private insurance (visitor cover) afsluiten (ca $4600 voor een family)
2) je kan boven een bepaalde inkomensgrens de extra Medicare-levy (1.5%) niet terugvragen (wat een Australische resident met private insurance wel kan!)
3) je moet $4500 betalen per kind p.j. voor een public school (Australische residents $0)
Voor een gezin met twee schoolgaande kinderen ben je dus aan 1) en 3) al $ 13600 kwijt. punt 2) laat ik buiten beschouwing want die inkomensgrens ligt vrij hoog.
Als je bruto $80000 verdient, dan is je netto LAFHA voordeel ca 18% van $80000 = $ 14400.
Je netto voordeel tov een Australische resident = 14400 - 13600 , ofwel $ 800 per jaar.
Volgens mij is de hoogstebelastingschaal dit jaar verlaagd naar 42%? Dat zou betekenen dat je relatieve voordeel helemaal wegvalt! (18% wordt ca 17%)
Slotopmerking: voor vrijgezellen, jonge koppels en gezinnen met nog geen schoolgaande kinderen ligt het anders en is LAFHA natuurlijk veel gunstiger.
Als iemand aanvullingen heeft op bovenstaande, dan hoor ik het graag!
gr,
Wim
).