hoeveel % v salaris verwoon je gemidd, gezin 2 kids

Goh, 150 dollar voor 4 personen per week, is dat inclusief wasmiddel, schoonmaakspullen en shampoo en zo? Ik zit
toch meestal wel wat hoger. En dan doe ik toch
niet echt gek hoor, dus geen kilo's vlees en bergen groenten, gewoon groenten die in het seizoen zijn.

Wij hebben 3 1/2 maand gedaan met 1 gasfles (45 kg)
voor koken en warm water, kosten, circa 140 dollar.

En met 110.000 dollar, komt goed hoor, niet druk maken, dat is een supergoed salaris, heel veel mensen zitten
rond de 50.000 en als je 70.000 hebt dan heb je het al goed voor elkaar. Anyway, het hangt gewoon ook af wat je
wilt, ga je veel uit eten, ja? OK, niet zo duur, maar je moet het wel meetellen. Hou je van dure trips naar bij. het rif
tussendoor, leuk, maar kost ook geld. Ga je BBQ in een park, of picknicken op het strand, leuk, maar kost niet zo veel,
etc. etc.

Succes en veel plezier met alles uitzoeken.
 
[quote author=jolanda b link=topic=9367.msg127205#msg127205 date=1224584686]
@ Aussiegirl, mag ik wat vragen ?
Bij die $100 is daar het vlees en brood bij inbegrepen ? Het is anders wel heel goedkoop
wonen in Adelaide  :smile:

Groetjes Jolanda ( Cairns, ook 2 volwassenen )

[/quote]

Vond ik ook Jolanda, gaan we verhuizen? Hahahaha.
 
Volgens mij kan Rixta beter in Melbourne gaan wonen. Lijkt nog het meest op NL.
Koud, waaien.
Nee, geef mij maar de heerlijke lange zomer van WA met temperaturen ruim boven de 30.
Maar smaken verschillen gelukkig.

Wat betreft de topic:
Bijna de helft van mijn 2-wekelijkse salaris gaat naar de hypotheek aflossing.
Dat hakt er flink in.
 
1x per 2 maanden ben ik meer kwijt dan haal ik een mega verpakking wc papier, een mega verpakking wasmiddel en wasverzachter en een voorraad tandpasta en tandenborstels. Maar met een salaris van 110000 hoef je je niet erg veel zorgen te maken wou dat wij het hadden  :lol: wij moeten het met de helft doen. Maar aangezien ik nog geen baan heb, heb ik tijd zat om alle aanbiedingen af te gaan en uit te pluizen en dat kan soms ook erg veel schelen  :smile:

Moon
 
Hoi Moon,

Ik ga tegenwoordig ook voor de grootverpakkingen, vaak leuke aanbiedingen
bij bijv. K-mart voor wc-papier en/of wasmiddel. En je merkt ook dat veel
aanbiedingen bij winkels vaak regelmatig terugkomen, dus als bijv. de colablikjes
in de aanbieding zijn kan dat veel schelen, maar volgens mij doe jij dat ook  :up:
 
Zelfs met een salaris van boven 100,000.00 is het toch geen vetpot hoor en dan doen we niets extreem.
 
[quote author=Wilsil link=topic=9367.msg127258#msg127258 date=1224647183]
Zelfs met een salaris van boven 100,000.00 is het toch geen vetpot hoor en dan doen we niets extreem.
[/quote]
Hangt dat dan niet vooral af van of je gekocht hebt (en met hoeveel hypotheek) of gehuurd? Zoals je aangeeft Wilco ben jij de helft van je salaris kwijt (of bedoel je eigenlijk een kwart?). Voor iemand die voorlopig nog huurt zal het ongetwijfeld wat anders zijn?
 
Het is zoals ik zeg: donderdag komt mijn loon binnen en vrijdag gaat bijna de helft naar de hypotheek.
Huur is goedkoper, alleen wordt het niet van jou. Een huis blijft (hopelijk) waarde behouden.
 
[quote author=tum link=topic=9367.msg127236#msg127236 date=1224627869]
[quote author=jolanda b link=topic=9367.msg127205#msg127205 date=1224584686]
@ Aussiegirl, mag ik wat vragen ?
Bij die $100 is daar het vlees en brood bij inbegrepen ? Het is anders wel heel goedkoop
wonen in Adelaide  :smile:

Groetjes Jolanda ( Cairns, ook 2 volwassenen )

[/quote]

Vond ik ook Jolanda, gaan we verhuizen? Hahahaha.
[/quote]

Nou Tum, liever niet, veel te koud in Adelaide tijdens de winter  :smile: Geef mij ook maar de zon.
Over de boodschappen, wij betalen nooit minder dan $150 dollar met 2 volwassenen per week.
Maar zoals wel meer mensen schrijven, met $110.000 hoef je je niet druk te maken  :lol:
Wel een leuk topic om te volgen.

Groetjes Jolanda  :up:
 
Hi Jolanda (en de rest  :lol:)

Inderdaad.... $ 100 bij de Coles elke week en dan halen we zoals gezegd de groente en fruit op de markt (nooit meer dan ca $ 20) .

We drinken geen alcohol en geen frisdrank. Alleen thee, koffie, water en orangejuice/ applejuice.
Brood zit er bij inbegrepen, net als vlees (maar dat eten we gemiddeld maar 3-4 x per week).
Verder eten we regelmatig muesli met yoghurt ipv brood, crackers en veel fruit.
En we zijn dol op maaltijdsalades met gegrilde kip.....(of maaltijdsalade met ei, tonijn en stukjes aardappel) HMMMMMM

Eten halen doen we haast niet, afgezien misschien eens in de 2 weken heerlijke sushi.

Misschien dat onze eetgewoonten wat verschil maken....  :p

En eh, kom gerust hier heen hoor! Onze "winters" zijn niet zo koud als in Melbourne, veel zon, heerlijke lange warme zomers, de Adelaide Hills, CBD en het strand.... allemaal binnen 20 min rijden... (waar je ook woont in Adelaide).

Greetz!
Aussiegirl :up:
 
nou dat klinkt goed, als ik zie wat ik nu kwijt ben aan boodschappen!!!!

Ik ben ook benieuwd naar de winkels daar, ik vind het leuk om te scoren bij xenos , leen bakker en kwantum, heb je dat soort winkels daar.

aan de andere kant heb ik qua meubels weer een smaak die hier ook niet voor het oprapen ligt.

wil in mijn volgende huis een andere tafel bv, die kun je v 2.20 naar 360 uitschuiven, een witte met bolpoten , daar betaal ik 1000 euro voor en ik denk dat ik hem koop ALS WE NAAR OZ GAAN, WANT IK KRIJG HET IDEE VAN INTERNET DAT DAT SOORT DINGEN NIET TE KOOP ZIJN DAAR, OEPS capslock weer uit, als ik de huizen zie en al die oubollige inrichting, dat is dus mijn beleving wat ik opvang louter alleen v internet, maar hoe zit dat nou echt, jullie winkelen al uitgebreid,vertel, heb je daar ook leuke woonwinkels , die buiten het Ikea gehalte vallen, maar toch nog apart en betaalbaar.

klinkt misschien heel stom die vragen voor jullie, maar ik heb echt geen idee en googlen is niet altijd zaligmakend.

dit is voor mij natuurlijk allemaal voorpret he
 
Er zijn zat leuke meubelzaakjes in Australie en ik denk zeker in de grote steden. Wij hebben onze meubels gevonden in een klein zaakje en die had echt geen oudbollige zooi  :lol: Wij hadden geluk dat we voor 1 juli hier aankwamen want overal was het uitverkoop en hielden daardoor nog wat centjes over. Tja hier in SWR en Kempsey heb je de Crazy Clarcks en is wel een beetje vergelijkbaar met de kwantum. Ik ben daar ook regelmatig te vinden.

groetjes
Moon
 
@ Aussiegirl, bedankt voor je antwoord. Ik lees nu waar het verschil zit. We doen anders boodschappen.
Voor mij is het te koud in Adelaide, want ik woon in Cairns  :lol:

@ Lizzyhas, je hebt overal wel leuke winkeltjes, maar soms moet je goed zoeken. Hier in Cairns zitten de leuke winkels net buiten het centrum. We hebben zelfs geen Ikea  :lol:. Dus het lijkt me dat ze in Sydney zeker te vinden zijn. Maar wat ik echt niet heb kunnen vinden hier, zijn de stoelen aan de eettafel en daan bedoel ik die kuip modellen met wieltjes eronder. In NL heb ik ze overal gezien maar hier nog nergens. Voor de winkels om te "scoren" heb je hier ook een ruime keuze.

Een huis kopen is inderdaad wel veel duurder dan huren.

Groetjes Jolanda  :up:
 
Hoi hoi,

er zijn twee dingen die hier helemaal buiten het draadje worden gelaten maar die wel verdomd belangrijk zijn: medische kosten en je super annuation (ons 'pensioen'). Hier moet je, op een paar centen na, voor je eigen pensioen zorgen. Het dagelijkse financiële plaatje ziet er vervolgens heel anders uit dan in Nederland. Investeringen en returns zijn voor ons (nou ja, voor Steve dan, hij is het financiële brein ;-)), daarom belangrijke beslissingen. Ik vraag me eerlijk gezegd wel 's af of alle 'nieuwe' Nederlanders die hier naartoe komen wel in de gaten hebben dat dit hun eigen verantwoording is.

En medische kosten dus. Als het éven kan, dan neem je een privé-verzekering, want 3 jaar op de wachtlijst voor een broodnodige afspraak met een specialist of rugoperatie, dat wil niemand. Het is verre van mooi hier, wat dat betreft.

Andere medische kosten dan verzekering zijn er ook een stuk meer. Ik zal als voorbeeld hier maar bruut neerzetten wat ik over het afgelopen jaar out of pocket heb betaald (van Jan 07 t/m Dec 07, heel handig want het financiële jaar loopt van Juli tot Juni): aan consultation costs: $ 8,500, waaronder een schouderoperatie, en aan (PBS) medication: $ 1,810. PBS staat voor 'Pharmaceutical Benefits Scheme'. Werkt zo: ik ga pilletje XYZ halen, het spul kost kost normaliter 50 piek, de regering betaalt 25 dollar, en de rest betaal ik. Bereik je tijdens het jaar een bepaalde grens (is dit jaar 1,058.70, dat heet PBS Safety Net), dan krijg je een grotere vergoeding en betaal je 20% (alleen is de berekening van die grens niet makkelijk omdat er niet op elk medicijn hetzelfde percentage vergoeding zit).

Dan, alle andere medische kosten. Medicare vergoedt een deel van huisarts en specialisten, ultrasounds, pap smear, bloedonderzoeken (maar niet alle), CT scans en Röntgenfoto's. Niet vergoed worden: chiropractor, physiotherapeut, homeopaat, podoloog, etc etc. Daarvoor kan je naar je privé-verzekering en natuurlijk betaalt die maar een gedeelte. Idem dito voor de tandarts; heb je geen privé-verzekering, dan kan je op de wachtlijst. Heb je wél privé-verzekering en geld genoeg voor behandeling, dan kan je daarna naar je verzekeringsfond en krijg je nog iets terug.

Dan zijn er nog medicijnen die niet worden vergoed door geen enkele partij, sommige bloedtesten worden niet vergoed, etc etc. En last but not least supplementen die je misschien wel moet slikken, maar voor je eigen rekening komen. Al met al kan het flink aantikken, en mijn totaal is op 11,000 gekomen. Dat is geen flauwekul, maar maar liefst een kleine 1,000 per maand. Je moet het je hier kunnen veroorloven om ziek te zijn,.

Groetjes,

Ireen
 
[quote author=Eerainuh link=topic=9367.msg127294#msg127294 date=1224723468]
Je moet het je hier kunnen veroorloven om ziek te zijn,.
[/quote]
Je hebt gelijk Ireen ... Dit is ongetwijfeld één van de redenen waarom ze het kunnen veroorloven om (relatief) weinig belasting te vragen van de bewoners :).

NB:
Een tante (75 jaar) van Ellen hier overweegt twee nieuwe knieen. Ze heeft er behoorlijk last van. Ze heeft geen private verzekering en staat al een aantal maanden op de 'wachtlijst' voor nieuwe knieen. Ze zou ze binnen enkele weken kunnen krijgen, maar dat zou dan via prive moeten gaan en haar 60.000 dollar kosten ....

Uiteindelijk is het allemaal een balans natuurlijk ...
 
[quote author=perthpete link=topic=9367.msg127298#msg127298 date=1224725788]
Uiteindelijk is het allemaal een balans natuurlijk ...
[/quote]

Voor balans is twee knieën hebben wel belangrijk ja ;-) Maar goed, ja, het toont wel aan hoe de situatie is. Geen private insurance en geen geld? Dan ook geen behandeling.

Overigens heb ik net een ICD gekregen (Implantable Cardioverter Defibrillator), zo'n ding kost zo'n 40,000 dollar, maar dat is wél vergoed. Misschien omdat ze niet het risico willen nemen dat je overlijdt terwijl je op de wachtlijst staat?

Ik heb begrepen dat een hoop mensen die wel privé-verzekering hebben tóch kiezen public te gaan omdat ze geen eigen kosten kunnen of willen dragen. In het kort; je moet geld hebben. Geen zorg misschien wanneer je nog 'jong' bent, maar je weet nooit wat om de hoek staat.
 
Hier moet je, op een paar centen na, voor je eigen pensioen zorgen
Click to expand...

Wettelijk dient het bedrijf waar je voor werkt 9% van de salaris af te dragen aan een Super fond.
Dat is dus 9% boven op je salaris. De meeste bedrijven doen zelfs meer. Dus dat is niet helemaal uit eigen zak.

Het geluk wat ik heb is dat mijn baas ook de prive verzekering betaald, voor het gehele gezin. Alleen als ik een hogere verzekering (prive kamer, lagere excess) wil hebben moet ik het verschil bijbetalen.
 
[quote author=perthpete link=topic=9367.msg127298#msg127298 date=1224725788]
[quote author=Eerainuh link=topic=9367.msg127294#msg127294 date=1224723468]
Je moet het je hier kunnen veroorloven om ziek te zijn,.
[/quote]
Je hebt gelijk Ireen ... Dit is ongetwijfeld één van de redenen waarom ze het kunnen veroorloven om (relatief) weinig belasting te vragen van de bewoners :).

NB:
Een tante (75 jaar) van Ellen hier overweegt twee nieuwe knieen. Ze heeft er behoorlijk last van. Ze heeft geen private verzekering en staat al een aantal maanden op de 'wachtlijst' voor nieuwe knieen. Ze zou ze binnen enkele weken kunnen krijgen, maar dat zou dan via prive moeten gaan en haar 60.000 dollar kosten ....

[/quote]

Het is inderdaad een erg goed idee om prive verzekering te nemen. Dat is voor de meeste mensen best te betalen en het kan veel narigheid schelen. Mijn man heeft een paar maanden geleden hartproblemen gehad. Binnen twee weken had hij een angiogram en een week later werd er al een stent in gezet. Hoe lang dat had geduurd in het publieke systeem is iets wat we alleen maar kunnen raden. En voor totaal niet-urgente dingen als een heupoperatie of cataract kunnen de wachtlijsten oplopen tot meer dan een jaar. En opnieuw ben je dan prive heel snel aan de beurt. Als je even meerekent hoeveel het je kost als je een half jaar of langer niet kunt werken, dan is dit echt een heel goede investering. En als wij het kunnen betalen kan bijna iedereen dat. :smile:

Groetjes,
Rixta
 
Ik heb begrepen dat een hoop mensen die wel privé-verzekering hebben tóch kiezen public te gaan omdat ze geen eigen kosten kunnen of willen dragen. In het kort; je moet geld hebben. Geen zorg misschien wanneer je nog 'jong' bent, maar je weet nooit wat om de hoek staat.

[/quote]

Als je zoveel moet bijbetalen dat dat problemen oplevert heb je de verkeerde verzekering. Mijn man heeft is na z'n hartoperatie weer helemaal fit en het heeft ons precies $50 gekost. Je betaalt bij ons $50 per overnachting, met een maximum van 8 x $50 per jaar. Dat is echt nog wel te overzien.

Groetjes,
Rixta
 
Je hebt gelijk, Wilsil, iedereen betaalt als 'ie werkt mee aan z'n super, maar of dat genoeg is wanneer je met pensioen gaat, en of dat genoeg is voor als je eerder dan met je 60e met pensioen wilt gaan...? En voor hoeveel jaar gaat het zijn? Misschien leef je nog 30 jaar, zit je toch gauw op een houtje te knauwen. Als iemand straks, zeg na 35 jaar werken op een salaris van zeg 60.000, grofweg 280.000 in z'n super heeft zitten, dan kán het wel (met een rente van 10%), maar het houdt níet echt over. Ik zeg maar wat hè, niet over centen vallen ;-). Ja, hij kan z'n huis verkopen, maar dat is nou net niet de bedoeling.

Wachttijden van een jaar is vaak nog optimistisch, Rixta :), of beter gezegd : :-(. Ik heb in 2000 een stent gekregen, maar omdat ik toen nog niet een jaar privé-verzekering had, heb ik daar mee moeten wachten tot dat jaar om was. Dat is niet leuk. Toch weet ik niet zeker of het in acute situaties niet gewoon gedaan wordt. Ik denk dat ze, net zoals met m'n ICD, niet iemand het ziekenhuis uitsturen met een coronary blockage van 90%. Daar durf ik overigens niet om te wedden, ik baseer dat nu maar even op de ervaring met de ICD.

[quote author=Rixta link=topic=9367.msg127304#msg127304 date=1224734392]
Als je zoveel moet bijbetalen dat dat problemen oplevert heb je de verkeerde verzekering. Mijn man heeft is na z'n hartoperatie weer helemaal fit en het heeft ons precies $50 gekost. Je betaalt bij ons $50 per overnachting, met een maximum van 8 x $50 per jaar. Dat is echt nog wel te overzien.
[/quote]

Mmm... de verkeerde verzekering? Ik denk dat het er mee te maken heeft waar Medicare wel en niet meer aan bijdraagt, en het zou me niets verbazen als Medicare vrijwel alle kosten voor z'n rekening heeft genomen voor de angioplasty van je man, is dat mogelijk? Als je geen rekeningen hebt gezien, dan heeft Medicare het grootste deel en je private fund mogelijk een deel betaald. (Dan stuurt je insurer waarschijnlijk een overzicht).
Overigens loopt privé-verzekering met een gezin al gauw in de paar honderd per maand, en er zijn plenty mensen die dat níet kunnen betalen, laat staan de kosten die er bovenop komen als er iets aan de hand is.
 
You must log in or register to reply here.
Back
Top